ASSESSORIA FINANCEIRA E INVESTIMENTOS

 
ASSESSORIA FINANCEIRA E INVESTIMENTOS

 

A Assessoria Financeira e Investimentos da Benhur Consultoria e Assessoria, tem como foco assessorar pessoas físicas e jurídicas a melhorar a sua rentabilidade financeira, realizando invesimentos sustentáveis e de médio a longo prazo.
 
Desenvolvemos todo o seu planejamento financeiro e de investimentos, de acordo com seu perfil de investidor e risco.

 

Todas os nossos planos financeiros e de investimentos são desenvolvidos por uma equipe qualificada e experiênte, nossas ações são voltadas para todos os perfis de investidores, com foco em resultados e no atingimento de metas e objetivos financeiros.

 

PARA QUEM É?

 

  • Investidores pessoas físicas e jurídicas de todos os portes
  • Operadores do mercado financeiro
  • Pessoas jurídicas e Físicas que desejam mais uma fonte de recursos
  • Pessoas físicas e jurídicas que buscam proteção no mercado financeiro (Hedge)

 

ETAPAS DE TRABALHO:

 

  • Diagnóstico do Perfil de Investidor 
  • Análise patrimonial atual 
  • Estabelecimento de metas e objetivos
  • Desenvolvimento do plano e carteira de investimentos 
  • Treinamento sobre mercado financeiro e de capitais (De acordo com perfil)
  • Acompanhamento da implementação do plano de investimentos
  • Reuniões mensais sobre o plano e carteira de investimentos
  • Monitoramento em tempo real do plano e carteira de investimentos
  • Suporte para dúvidas e questionamentos
  • Grupo no Telegram para envio de informações
  • Recebimento de análises completas setoriais e macroeconômicas (Brasil e Exterior)

 

MÉTODO DE TRABALHO:

 

1. Diagnóstico inicial

 

Neste etapa, é realizado um diagnóstico profundo capaz de identificar os melhores investimentos de acordo com seu perfil/perfil de sua empresa, a adequação dos melhores ativos e expectativas de investimento é essencial para o sucesso do planejamento financeiro de médio a longo prazo, as principais características do diagnóstico são:

consultoria de investimentos - como funciona

  • Concentração excessiva em um determinado ativo ou classe de ativos
  • Investimento em produtos com custos elevados
  • Investimento em produtos inadequados ao perfil do investidor
  • Redundância de posições (fundos de instituições diferentes, mas com alta correlação entre os ativos investidos)
  • Contradição de posições (fundos com operações antagônicas: um comprado e outro vendido no mesmo ativo)

 

2. Otimização da composição de ativos e carteira de investimentos

 

Ao identificar as falhas em sua composição de ativos e carteira de investimentos, a nossa consultoria busca otimizá-la, reduzindo riscos e ineficiências. Para isso, o consultor sugerirá uma composição diversificada em ativos de classes diferentes, com características complementares, com segurança e custos baixos.

 

O trabalho de otimização é baseado na percepção e experiências do consultor, análise macroeconômica nacional e internacional, relatórios de consultorias econômicas consagradas e desempenho atual,  e é construído em cima de uma metodologia objetiva. O uso de uma metodologia técnica e isenta é o modelo que acreditamos ser o mais adequado, principalmente no mercado financeiro,  onde os papéis e incentivos de cada profissional nem sempre estão claros, e o risco é elevado.

 

3. Acompanhamento periódico

 

O trabalho da consultoria não termina com a recomendação da carteira e ativos adequados. É necessário um acompanhamento periódico para análise e revisão.

 

No acompanhamento, o consultor lhe orientará a vender um pouco dos ativos que mais se valorizaram e comprar um pouco mais dos que se desvalorizaram ou se valorizaram menos, para voltar à configuração planejada da carteira.

Na revisão, ele deve atualizar as suas informações pessoais porque, assim como os ativos mudam de preço, você também muda de perfil com o passar dos anos.

 

POLITICA DE REMUNERAÇÃO:

 

Taxa com Bases Fixas

0,75 % ao ano do valor de mercado do portfólio calculado e pago mensalmente

 

Taxa de Performance

20% ao ano do ganho de capital do portfólio de investidores profissionais, calculado e pago trimestralmente

 

Honorários por hora de consulta

*entre em contato conosco!

 

 

REGULAMENTAÇÃO E COMPLIANCE:

 

Instrução CVM 592

Leia aqui

 

Código de Ética

Leia aqui

 

Declaração sobre conflitos de interesses

“Ao assinar este termo, declaro que tenho ciência de que o consultor de valores mobiliários, ou partes à ele relacionadas, podem investir em ativos, títulos, valores mobiliários ou veículos de investimento objeto de recomendação desta consultoria a seus clientes." (imprimir)

 

Considerações Legais

* Prestação de serviço de consultoria de valores mobiliários não pode assegurar ou sugerir a existência de garantia de resultados futuros ou a isenção de risco para o investidor.

 

* O consultor não tem poder de movimentação de contas, recursos ou investimentos em nome do cliente. O cliente decide com que banco ou corretora quer operar e administra suas próprias ordens de compra e venda.

 

* A aplicação em derivativos pode resultar em perdas superiores ao investimento realizado.

 

Regras e Procedimentos de Controle Interno

O controle interno é feito por dois auxiliares e um contador. Todos os documentos relevantes de cada cliente são arquivados em formato digital e impressos.

 

 
ACESSE NOSSO DIAGNÓSTICO DE PERFIL DE INVESTIDOR

 

Também chamado de suitability, o perfil de investidor é uma espécie de análise que identifica suas preferências e expectativas em relação aos investimentos. Ao responder perguntas básicas, como “qual sua tolerância ao risco” e “por quanto tempo deseja investir”, é possível apontar qual é o seu perfil de investidor.

 
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NOSSA METODOLOGIA DE TRABALHO

 

 
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